金融管理部門共話金融法治 針對突出問題和薄弱環(huán)節(jié)精準施策

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近年來，面對國內(nèi)外復雜的經(jīng)濟金融形勢，針對金融行業(yè)突出問題和法制建設(shè)的薄弱環(huán)節(jié)，金融管理部門積極推進各項金融立法進程，不斷完善規(guī)章制度體系。11月22日，在2022金融街論壇年會上，人民銀行條法司副司長謝丹、證監(jiān)會行政處罰委辦公室副主任戴欽公、銀保監(jiān)會法規(guī)部副主任杜墨、國家外匯管理局管理檢查司副司長黃卉就“變局下的金融法治協(xié)同與作為”分享觀點。

謝丹表示，建立維護金融穩(wěn)定的長效機制，需要強有力的法治保障。經(jīng)過近年來的建設(shè)，我國形成了以中國人民銀行法、商業(yè)銀行法、證券法、保險法等基礎(chǔ)法律為統(tǒng)領(lǐng)的多層次法律體系，對金融細分行業(yè)的風險防范和化解作了不同程度的規(guī)定，為金融體系穩(wěn)健運行奠定了制度基礎(chǔ)。

“但關(guān)于金融穩(wěn)定的整體設(shè)計和跨行業(yè)跨部門的統(tǒng)籌存在不足，相關(guān)條款也較為原則，一些問題還缺乏制度規(guī)范。”謝丹表示，總體而言，社會各界對金融穩(wěn)定專門立法的必要性有充分共識，普遍認為金融穩(wěn)定法是金融體系一項重要的基礎(chǔ)性制度建設(shè)，有利于維護國家經(jīng)濟金融安全和社會穩(wěn)定，建議盡早出臺實施。未來，將配合有關(guān)部門履行后續(xù)立法程序，推動立法進程。

近期，銀行業(yè)監(jiān)督管理法修訂草案正在向社會公開征求意見。談及修訂原因，杜墨表示，主要是出于強化公司治理監(jiān)管、完善風險處置長效機制、提高違法違規(guī)成本、加強金融消費者保護四方面考慮。

杜墨分析稱，近年來，部分銀行機構(gòu)股權(quán)關(guān)系不透明，個別大股東甚至把金融機構(gòu)當作提款機，造成重大金融風險。對于這些問題，監(jiān)管機構(gòu)面臨股東監(jiān)管授權(quán)不足、懲戒手段有限的困境。此次修法堅持穿透原則，加強主要股東資質(zhì)穿透審核和股東行為監(jiān)管，還專門增加對主要股東實際控制人的監(jiān)管措施。

此外，治理地下錢莊等非法跨境金融也面臨諸多體制機制挑戰(zhàn)。比如，現(xiàn)有法規(guī)對新金融產(chǎn)品仍存在監(jiān)管空白，法律域外適用規(guī)則不健全，懲戒力度不夠、違法成本低等。

對于這些不足與挑戰(zhàn)，黃卉從金融立法方面提出具體建議。比如，要落實好功能監(jiān)管，堅持風險為本，將功能監(jiān)管原則細化落實到金融業(yè)務(wù)的法律規(guī)范中；要盡快完善非銀行支付機構(gòu)、地方金融監(jiān)督管理等領(lǐng)域的立法，進一步強化支付機構(gòu)的展業(yè)責任，理清央地金融監(jiān)管的職責邊界；要研究完善金融活動域外管轄的法律規(guī)則，拓寬金融監(jiān)管執(zhí)法范圍，真正落實境內(nèi)外穿透式監(jiān)管。

資本市場治理方面，戴欽公介紹，證監(jiān)會始終堅持“嚴”的行政處罰主基調(diào)，今年前10個月共作出行政處罰決定249件，罰沒款金額15.38億元。證監(jiān)會堅持發(fā)揮各方合力，推動構(gòu)建立體追責體系，接下來將持續(xù)做好三方面工作，包括強化資本市場治理的制度供給、提高涉刑案件的移送效率，以及推動完善證券民事訴訟與賠償制度，支持投資者保護機構(gòu)依法作為代表人參加訴訟等。

標簽： 薄弱環(huán)節(jié) 突出問題 管理部門