2023中金財(cái)富1018發(fā)布會(huì)：買方投顧升級(jí)亮相，金融科技升級(jí)登場(chǎng)

2023-10-23 16:55:57 來源: 中國(guó)產(chǎn)業(yè)新聞網(wǎng)

踐行金融高質(zhì)量發(fā)展，履行金融為民使命，是證券行業(yè)的使命擔(dān)當(dāng)。10月18日，中國(guó)中金財(cái)富證券有限公司（簡(jiǎn)稱“中金財(cái)富”）在深圳舉辦以“與時(shí)· 共筑”為主題的“2023中金財(cái)富1018發(fā)布會(huì)”。中金財(cái)富提出買方投顧鐵三角的最新服務(wù)理念，發(fā)布買方投顧全新實(shí)踐“ETF50”，構(gòu)建了“中國(guó)50”“微50”“公募50”“股票50”“ETF50”買方投顧體系。金融科技方面，財(cái)富規(guī)劃賬戶和金融科技RITAS買方投顧數(shù)字化平臺(tái)全新升級(jí)，助力提升服務(wù)效能，數(shù)字員工Jinn首次作為會(huì)議主持人，增強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)科技體驗(yàn)。

今年是中金財(cái)富第4次舉辦1018發(fā)布會(huì)，一直以來，中金財(cái)富深度踐行普惠金融高質(zhì)量發(fā)展，始終以提升客戶獲得感、幸福感、安全感為目標(biāo)，秉持買方投顧思維，提供專業(yè)的“陪伴式服務(wù)”，與客戶、行業(yè)共筑互相成就的財(cái)富管理新格局。

買方投顧規(guī)模超過800億元，產(chǎn)品保有量突破3600億元

作為中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)的先行者，中金財(cái)富首創(chuàng)“買方投顧”投資理念，以客戶需求為出發(fā)點(diǎn)，讓客戶服務(wù)方式從傳統(tǒng)的產(chǎn)品銷售向全生命周期的顧問服務(wù)轉(zhuǎn)變。歷經(jīng)四年發(fā)展，“買方投顧”已成為財(cái)富管理行業(yè)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的代名詞，截至2023年9月份，中金財(cái)富買方投顧規(guī)模達(dá)到813億元，產(chǎn)品保有量突破3600億元，均實(shí)現(xiàn)連續(xù)四年正增長(zhǎng)。即使在過去兩年極具挑戰(zhàn)的市場(chǎng)環(huán)境下，中金財(cái)富老客戶的追加規(guī)模依然突破了86億元。從2020年至2023年9月，股票策略管理人代表產(chǎn)品累計(jì)創(chuàng)造了53%的絕對(duì)回報(bào)，跑贏了市場(chǎng)所有同策略產(chǎn)品平均21個(gè)百分點(diǎn)，也顯著跑贏了同期股票指數(shù)。

本屆發(fā)布會(huì)，中金財(cái)富再次回歸本源，提出“買方投顧鐵三角”最新理念。中金財(cái)富產(chǎn)品與解決方案部落負(fù)責(zé)人、董事總經(jīng)理梁東擎在發(fā)布會(huì)上介紹，“買方投顧鐵三角”是以資產(chǎn)保有量為機(jī)制確保客戶利益至上，以客戶需求為先制定解決方案，以四階段“了解、建議、執(zhí)行、檢視”確保執(zhí)行層面貫徹理念，將買方投顧從單一理念，進(jìn)一步深化為更具落地性、系統(tǒng)性、制度性的理念。

具體而言，中金財(cái)富力求以投資者的資產(chǎn)保有量作為目標(biāo)和核心考核，而非傳統(tǒng)意義上的銷量，從而引導(dǎo)投資顧問考核主要與客戶資產(chǎn)規(guī)模掛鉤，進(jìn)而保證與客戶的根本利益一致；在客戶需求理解方面，量身定制，以終為始制定解決方案，并以此為基礎(chǔ)重構(gòu)財(cái)富賬戶體系，區(qū)分資金的用途和期限，制定合理的配置目標(biāo)和方案；在持續(xù)服務(wù)上，嚴(yán)格遵循四階段客戶服務(wù)，確保執(zhí)行環(huán)節(jié)動(dòng)作不變形，通過“了解”確保以客戶的需求為出發(fā)點(diǎn)，背靠中金財(cái)富的買方投顧專業(yè)體系進(jìn)行“建議”和“執(zhí)行”，并根據(jù)市場(chǎng)的變化定期進(jìn)行“檢視”以確保方案跟上市場(chǎng)的變化。

早在2019年，中金財(cái)富便推出“中國(guó)50”，幫助客戶用賬戶管理的模式厘清投資目標(biāo)、配置優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)、關(guān)注整體賬戶獲得合理的均衡回報(bào)。2020年至2022年，中金財(cái)富相繼發(fā)布“微50”“股票50”和“公募50”，2023年，為踐行普惠金融，更好滿足客戶需求，中金財(cái)富“ETF50”解決方案全新亮相，“ETF50”依托中金ETF精華研究資源，以“參與資金門檻較低、執(zhí)行便捷”的形態(tài)呈現(xiàn)給投資者。基于中金體系的研究能力，將客觀、獨(dú)立、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膶I(yè)研究服務(wù)和買方投顧平臺(tái)納入體系，提供前瞻性的策略建議。此外，“ETF50”還與國(guó)內(nèi)著名基金公司攜手，共同打造深度交流合作的ETF生態(tài)圈。“ETF50”精選數(shù)十名總部和分支主理人陪伴客戶成長(zhǎng)，通過創(chuàng)新的“分步發(fā)車+長(zhǎng)期引導(dǎo)”模式，著力提升客戶投資體驗(yàn)。自年初上線以來，“ETF50”簽約客戶已突破1.7萬人次。

中金財(cái)富產(chǎn)品與解決方案部落個(gè)人交易解決方案團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人、執(zhí)行總經(jīng)理李婉晴在發(fā)布會(huì)上表示，中金財(cái)富“ETF50”目標(biāo)在于回歸客戶視角提供解決方案，希望以層層遞進(jìn)的方式，從篩選優(yōu)化ETF標(biāo)的、到提供ETF具體策略，在各類需求場(chǎng)景中，幫助客戶獲得合適的服務(wù)以及投資旅程中的主理人陪伴服務(wù)。

上線財(cái)富規(guī)劃賬戶升級(jí)RITAS買方投顧數(shù)字化平臺(tái) 金融科技助力提升服務(wù)效能

發(fā)力買方投顧業(yè)務(wù)的同時(shí)，中金財(cái)富堅(jiān)持與科技同行，通過科技賦能不斷擴(kuò)展買方投顧服務(wù)深度廣度。2023年，中金財(cái)富新建財(cái)富規(guī)劃賬戶體系，以更好地實(shí)踐買方投顧鐵三角之“以客戶需求為基礎(chǔ)制定解決方案”。

何為財(cái)富規(guī)劃賬戶？中金財(cái)富業(yè)務(wù)產(chǎn)品與解決方案部落財(cái)富規(guī)劃團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人、執(zhí)行總經(jīng)理周建認(rèn)為，客戶有不同的資產(chǎn)——活錢、短錢、長(zhǎng)錢，財(cái)富規(guī)劃賬戶就是“以終為始”打造目標(biāo)導(dǎo)向的買方投顧服務(wù)，幫助客戶重新梳理和認(rèn)知自己的理財(cái)需求，并基于不同的需求場(chǎng)景提供資產(chǎn)配置支持，并在市場(chǎng)大幅波動(dòng)或目標(biāo)發(fā)生變化時(shí)，提示客戶關(guān)注當(dāng)前資產(chǎn)配置方案是否合適。

具體而言，在客戶視角層面，客戶可以根據(jù)自己的每個(gè)財(cái)務(wù)小目標(biāo)，在中金財(cái)富App上創(chuàng)建專屬的財(cái)富規(guī)劃賬戶，并獲得相應(yīng)的財(cái)富規(guī)劃方案及專業(yè)的資產(chǎn)配置支持。在投顧視角層面，投顧可以通過投顧端E-Space更便捷地獲取多元的分析數(shù)據(jù)、精準(zhǔn)的回測(cè)工具、專業(yè)的投研成果，更高效地創(chuàng)建規(guī)劃方案，達(dá)成與客戶的高效聯(lián)動(dòng)。

財(cái)富規(guī)劃賬戶體系的構(gòu)建和用戶體驗(yàn)的完善，都離不開中金財(cái)富強(qiáng)大的金融科技能力支持。財(cái)富規(guī)劃賬戶所依托的客戶端中金財(cái)富App及投顧端的E-Space，是客戶和投資顧問的核心觸點(diǎn)。這兩端觸點(diǎn)背后，還有“中金財(cái)富自研芯片”提供底層支持，就是中金財(cái)富創(chuàng)新打造的買方投顧數(shù)字化平臺(tái)RITAS。

RITAS定位于一站式支持買方投顧服務(wù)的各個(gè)業(yè)務(wù)場(chǎng)景，提供包括財(cái)富規(guī)劃、資產(chǎn)配置、產(chǎn)品研究、投資交易、風(fēng)險(xiǎn)分析等在內(nèi)的全方位服務(wù)，對(duì)內(nèi)支持總部投研團(tuán)隊(duì)，賦能分支機(jī)構(gòu)投資顧問，對(duì)外向各類客戶提供優(yōu)質(zhì)的買方投顧服務(wù)。當(dāng)客戶自主創(chuàng)建財(cái)富規(guī)劃賬戶時(shí)，RITAS 資金規(guī)劃模型將根據(jù)客戶輸入的參數(shù)，計(jì)算大類資產(chǎn)配置比例；當(dāng)投資顧問選擇為客戶推薦的配置方案時(shí)，也將參考 RITAS 提供的產(chǎn)品推薦參數(shù)和標(biāo)準(zhǔn)組合模型。

財(cái)富管理是基于信任的行業(yè)，需要有溫度的服務(wù)，而金融科技一定程度上加深了財(cái)富管理服務(wù)效能和普惠價(jià)值，“通過 RITAS 和客戶端中金財(cái)富App、投顧端E-Space的多端聯(lián)動(dòng)，買方投顧服務(wù)經(jīng)驗(yàn)可以沉淀為數(shù)字資產(chǎn)和金融工具。這讓買方投顧插上科技的翅膀，也讓投資顧問獲得更專業(yè)的投研支持，更讓我們的客戶獲得更好的投資體驗(yàn)”，周建表示。

主動(dòng)融入國(guó)家戰(zhàn)略提升金融服務(wù)幸福感與獲得感

金融作為實(shí)體經(jīng)濟(jì)的血脈，肩負(fù)著助推經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的使命與責(zé)任。作為連接資本市場(chǎng)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)的橋梁，中金公司始終將服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)作為自身的使命和責(zé)任，多措并舉，聚焦主責(zé)主業(yè)，切實(shí)發(fā)揮資本中介功能，讓金融更好地回歸服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的本源，讓財(cái)富管理更好地帶給人民群眾幸福感與獲得感。

長(zhǎng)期以來，中金公司通過股債融資、并購、投資基金、債務(wù)重組、資產(chǎn)管理、研究等多種方式，大力支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，并積極助力國(guó)家創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略。2023年上半年，公司支持直接融資規(guī)模超4.4萬億元；自科創(chuàng)板開板以來，公司累計(jì)保薦科創(chuàng)板上市公司49家，發(fā)行規(guī)模近2000億元。同時(shí)，中金公司在服務(wù)專精特新和中小微企業(yè)發(fā)展等方面主動(dòng)作為。2023年上半年，中金公司助力中小微企業(yè)融資超人民幣900億元，同時(shí)，持續(xù)發(fā)揮“中金云投行”等線上平臺(tái)作用，高效鏈接中小企業(yè)投融資等需求，提升金融服務(wù)的普惠性和便利性。中金財(cái)富共輔導(dǎo)61家中小微企業(yè)開展股權(quán)激勵(lì)業(yè)務(wù)。

在本次發(fā)布會(huì)上，中金公司董事總經(jīng)理、環(huán)球家族辦公室負(fù)責(zé)人、家族業(yè)務(wù)戰(zhàn)略管理委員會(huì)副主席劉蔓分享了《大變局時(shí)代家族財(cái)富的策略錨點(diǎn)》，表達(dá)作為企業(yè)家族學(xué)習(xí)和思考的分享者、榮辱與共的支持者和穿越周期的陪伴者，中金環(huán)球家族辦公室期望提供帶來掌控感和安全感的解決方案，推動(dòng)企業(yè)主營(yíng)業(yè)務(wù)的聚焦和家族財(cái)富的多元配置，也期望與企業(yè)家并肩，助力其逐夢(mèng)全球、回饋社會(huì)。

在居民端，中金財(cái)富聚焦主責(zé)主業(yè)，通過財(cái)富管理轉(zhuǎn)型更好鏈接資本市場(chǎng)與居民投資，助力居民財(cái)產(chǎn)性收入增加。一方面，持續(xù)堅(jiān)持以買方投顧為核心的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，引導(dǎo)居民逐步轉(zhuǎn)向資產(chǎn)配置轉(zhuǎn)型以取得較為穩(wěn)定的中長(zhǎng)期收益。另一方面，持續(xù)通過ETF、更具普惠特性的家庭服務(wù)信托等業(yè)務(wù)，幫助投資者分散配置，提升資本市場(chǎng)參與度，享受國(guó)家增長(zhǎng)的長(zhǎng)期紅利，助力提升居民獲得感及發(fā)展信心。

為更好地踐行“陪伴式服務(wù)”，中金財(cái)富構(gòu)建了豐富的投教服務(wù)體系，累計(jì)制作視頻、圖文、直播等豐富多樣的內(nèi)容過萬條，覆蓋人群過億人次。通過專業(yè)的配置理念分享、緊隨熱點(diǎn)交流及深入淺出的語言讓客戶充分感受到專業(yè)陪伴，并幫助客戶樹立“四個(gè)相信”——相信復(fù)利、相信配置、相信專業(yè)、相信應(yīng)對(duì)的投資理念。

中金財(cái)富表示，未來，公司將持續(xù)踐行“金融報(bào)國(guó)、服務(wù)人民”使命擔(dān)當(dāng)，聚焦服務(wù)國(guó)家發(fā)展大局，積極參與資本市場(chǎng)建設(shè)，加快推動(dòng)財(cái)富管理生態(tài)建設(shè)，加大金融科技投入，讓更加便捷、更佳體驗(yàn)的優(yōu)質(zhì)金融產(chǎn)品服務(wù)惠及廣大人民群眾，用高質(zhì)量的財(cái)富管理服務(wù)不斷提高廣大人民群眾的獲得感、幸福感、安全感。