大模型重塑財(cái)富管理！中信金控聯(lián)合百度智能云獲評(píng)信通院十大典型案例

在3月28日召開的“鑄基計(jì)劃2025年度會(huì)議”上,中國(guó)信通院正式公布了《2024高質(zhì)量數(shù)字化轉(zhuǎn)型典型案例》評(píng)選成果。百度智能云與中國(guó)中信金融控股有限公司(以下簡(jiǎn)稱:中信金控)合作建設(shè)的《大模型技術(shù)對(duì)中信金控財(cái)富顧問場(chǎng)景的賦能與提升》項(xiàng)目,從400余項(xiàng)申報(bào)案例中脫穎而出,成功入選中國(guó)信通院2024下半年度高質(zhì)量數(shù)字化轉(zhuǎn)型十大典型案例。

“高質(zhì)量數(shù)字化轉(zhuǎn)型典型案例”由國(guó)家高端專業(yè)智庫(kù)中國(guó)信通院組織發(fā)起,是數(shù)字化轉(zhuǎn)型領(lǐng)域具有公信力的評(píng)選之一,旨在遴選具有產(chǎn)業(yè)引領(lǐng)作用和推廣應(yīng)用價(jià)值的企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型標(biāo)桿,為千行百業(yè)高質(zhì)量發(fā)展提供參考。本次評(píng)選吸引了412項(xiàng)案例參與角逐,經(jīng)過專家嚴(yán)格評(píng)審,最終評(píng)選出十大典型案例。

大模型重塑財(cái)富管理服務(wù)新范式

中國(guó)中信金融控股有限公司是中信集團(tuán)旗下綜合金融服務(wù)板塊的平臺(tái)公司,擁有中信銀行、中信證券、中信信托、中信保誠(chéng)人壽、中信消費(fèi)金融等眾多金融子公司,全方位滿足客戶的綜合金融需求。

多年來(lái),中信金控堅(jiān)持運(yùn)用先進(jìn)科技賦能業(yè)務(wù)數(shù)字化發(fā)展,已建成支持億級(jí)客戶體量的財(cái)富管理協(xié)同經(jīng)營(yíng)平臺(tái)。面對(duì)財(cái)富管理業(yè)務(wù)智能化升級(jí)的需求,中信金控與百度智能云合作建設(shè)企業(yè)財(cái)富管理2.0體系,通過大模型技術(shù)重塑財(cái)富管理服務(wù)的新范式,解決傳統(tǒng)財(cái)富顧問客戶需求理解有偏差、知識(shí)更新滯后、多渠道協(xié)同低效等問題,打造行業(yè)領(lǐng)先的智慧金融服務(wù)新標(biāo)桿。

雙方基于百度智能云客悅打造的智能財(cái)富顧問應(yīng)用,將客悅大模型智能客服產(chǎn)品能力與財(cái)富顧問場(chǎng)景需求進(jìn)行了深度適配,結(jié)合數(shù)字人技術(shù),為客戶提供金融知識(shí)問答、財(cái)富產(chǎn)品咨詢、資訊問答、活動(dòng)問答等多場(chǎng)景下的數(shù)字人智能客服。相比于傳統(tǒng)財(cái)富顧問,中信金控智能財(cái)富顧問能有效提升知識(shí)擴(kuò)充效率、客戶意圖識(shí)別準(zhǔn)確率以及基于數(shù)據(jù)飛輪的知識(shí)調(diào)優(yōu)能力,實(shí)現(xiàn)客戶服務(wù)質(zhì)量效率雙提升。

四大創(chuàng)新突破 引領(lǐng)業(yè)務(wù)變革

中信金控智能財(cái)富顧問,在客戶理解、專業(yè)解答、服務(wù)協(xié)同、運(yùn)營(yíng)效率四大維度實(shí)現(xiàn)了突破性創(chuàng)新:

1.精準(zhǔn)客戶理解:通過文心大模型的語(yǔ)義理解和邏輯推理能力,中信金控的智能財(cái)富顧問能夠更準(zhǔn)確地理解用戶意圖,識(shí)別與理解準(zhǔn)確率達(dá)到90%+。同時(shí)結(jié)合大模型話術(shù)生成能力,及專為中信金控打造的超寫實(shí)財(cái)富顧問數(shù)字人形象,為客戶帶來(lái)更智能、更有溫度的交互體驗(yàn)。

2.專業(yè)財(cái)富解答:通過整合財(cái)富體檢報(bào)告解讀、產(chǎn)品問答、資訊問答和活動(dòng)問答等多維度知識(shí),客悅幫助中信金控快速構(gòu)建財(cái)富顧問的綜合知識(shí)庫(kù)。面對(duì)客戶的多樣化需求,基于大模型推理能力,為客戶提供專業(yè)、個(gè)性化的財(cái)富管理建議。

3.全渠道統(tǒng)一服務(wù):客悅幫助中信金控整合了旗下APP、SDK等多渠道,實(shí)現(xiàn)服務(wù)端統(tǒng)一接入、客戶咨詢智能分流調(diào)度,有效提高服務(wù)效率和客戶滿意度。

4.高效運(yùn)營(yíng)閉環(huán):通過客悅建立客服知識(shí)數(shù)據(jù)飛輪機(jī)制,實(shí)現(xiàn)智能客服顧問的知識(shí)擴(kuò)充、調(diào)優(yōu)、上線的端到端知識(shí)維護(hù)效率提升翻倍,知識(shí)庫(kù)維護(hù)成本大幅降低。

該項(xiàng)目的成功入選,不僅印證了中信金控與百度智能云在金融科技領(lǐng)域的創(chuàng)新實(shí)力,更為財(cái)富管理業(yè)務(wù)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型提供了可復(fù)制的解決方案。百度智能云客悅也將以此為契機(jī),持續(xù)深化產(chǎn)品技術(shù)創(chuàng)新,探索更多高價(jià)值業(yè)務(wù)場(chǎng)景,助力千行百業(yè)加速數(shù)字化轉(zhuǎn)型,為數(shù)字經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展注入創(chuàng)新動(dòng)能。

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