《高凈值人士慈善調(diào)研報(bào)告》正式發(fā)布

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3月29日，招商銀行（600036）正式發(fā)布《2023中國(guó)高凈值人士慈善調(diào)研報(bào)告》。這是國(guó)內(nèi)首個(gè)樣本量超千份的高凈值人士慈善需求調(diào)研項(xiàng)目，由招商銀行私人銀行與北京師范大學(xué)中國(guó)公益研究院合作，于2021年和2022年分兩次開(kāi)展全國(guó)范圍內(nèi)的高凈值客戶問(wèn)卷調(diào)查，并對(duì)部分客戶進(jìn)行深度訪談。

報(bào)告呈現(xiàn)了高凈值人士的慈善認(rèn)知和實(shí)踐現(xiàn)狀，揭示了慈善與家風(fēng)建設(shè)、精神傳承的關(guān)系，為慈善行業(yè)發(fā)展以及金融機(jī)構(gòu)慈善服務(wù)升級(jí)提供洞察和建議。

調(diào)研發(fā)現(xiàn)，高凈值人士踴躍參與慈善活動(dòng)。八成以上受訪者參與過(guò)捐款捐物、志愿服務(wù)等活動(dòng)；四成以上受訪者表示未來(lái)十年還會(huì)進(jìn)一步增加慈善投入。除了回饋社會(huì)外，受訪者也意識(shí)到慈善給自身及家庭帶來(lái)種種積極影響，包括“傳承優(yōu)良家風(fēng)”“促進(jìn)家庭團(tuán)結(jié)”“發(fā)展高質(zhì)量朋友圈”等；多數(shù)受訪者都把慈善作為培養(yǎng)下一代的必要安排，如鼓勵(lì)孩子日常行善、參與親子公益活動(dòng)、支持孩子在公益組織實(shí)習(xí)。

捐贈(zèng)額達(dá)1000萬(wàn)元及以上的“大額捐贈(zèng)人”更關(guān)注“教育、科學(xué)、文化、衛(wèi)生、體育”等發(fā)展類議題，一般通過(guò)專業(yè)慈善組織來(lái)行善；其他高凈值人士則更關(guān)注“扶老、救孤、恤病、助殘、優(yōu)撫”等議題，以“直接幫助”為主。不管大額捐贈(zèng)人還是其他高凈值人士，“扶貧濟(jì)困”都是他們首要關(guān)注的議題。

企業(yè)家群體是慈善的積極參與者。訪談發(fā)現(xiàn)，他們的慈善事業(yè)始于“回報(bào)社會(huì)”、重視“社會(huì)需求和政策引導(dǎo)”，兼顧個(gè)人興趣和優(yōu)勢(shì)，非常強(qiáng)調(diào)慈善機(jī)制建設(shè)和可持續(xù)發(fā)展。他們有較強(qiáng)的號(hào)召力，帶動(dòng)親朋好友、員工參與慈善,整體上呈現(xiàn)出鮮明的家國(guó)情懷、社會(huì)責(zé)任感、實(shí)干興邦和銳意創(chuàng)新的使命感。

對(duì)慈善的認(rèn)知不足，仍是制約慈善參與度的重要因素。有不少尚未參加公益慈善活動(dòng)的受訪對(duì)象表示“沒(méi)有信賴的渠道”“不了解政策”，且有半數(shù)以上高凈值人士對(duì)慈善信托感到陌生。他們希望金融機(jī)構(gòu)能更多提供慈善機(jī)構(gòu)及項(xiàng)目推薦、慈善架構(gòu)設(shè)計(jì)等服務(wù)，私人銀行及下設(shè)的家族辦公室客戶是受訪者規(guī)劃家族慈善的首選。(張棟)

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